Wang 近日银保监会再发通知
《关于进一步做好保险机构
员工履职回避工作的通知》
2019年12月
保险机构履职回避文件实施
要求三年内清理后全部执行
新通知要求法人机构
主动申报、严格回避、公正履职
并对各项细节做了进一步解释
事关所有保险公司的
高管、关键人员和关键岗位
关键人员都要任职回避
关键人员关键岗位都要轮岗
保险机构省级、地市级分支机构
一把手不得本地任职
1
明确了什么是关键人员
【定义】
指对经营管理、风险控制
有决策权或重要影响力的管理层或内设部门负责人
【范围】
由总公司确定并报监管，原则上应包含：
总公司、省级、地市级分支的高管，以及有相同职权的各级管理人员
总公司和省级分公司有关部门主要负责人：行政、财会、核保、理赔、风控、投资、招聘和中介
2
明确了什么是重要业务
由总公司确定并报监管，原则上应包含：
【
重大事项
】战略决策、投资交易等
【
人事事项
】招聘、考核、任免等
【
财务事项
】招标、采购、资金审批等
【
内控事项
】内审、纪检、监察等
【
业务事项
】核保、理赔、中介管理、信息系统建设等
3
明确了什么是重要岗位
在重点业务开展时
，发挥重要作用、有一定决策权的、关键人员范围以外
的岗位
由总公司确定
4
明确了什么是本人成长地
【定义】
指本人
接受中小学教育
和
最初参加工作时间较长
的县(市)，在实际工作中，根据其家庭情况和本人经历把握
【规定】
省级：
保险机构员工原则上不得在本人成长地所在省担任省级分支机构主要负责人
地市级
：地市级分支机构主要负责人的回避要求由总公司确定
计划单列市
：在计划单列市设立一级分支机构，参照省级分支机构执行
5
明确了什么是特殊情况
【定义】
因
客观条件限制
，
无法或暂缓
任职回避
【禁止】
不得将个人能力、既往业绩、工作资源等作为申请豁免的理由
【流程】
应按规定履行相关审批和公示程序
【举例】
离最高任职年龄不满5年
担任人大政协职务尚未届满
所在机构正处于风险处置关键期的
已频繁交流不宜继续异地交流的
民族自治地方的少数民族人员
经监管认可的其它合理情况
6
明确了轮岗、豁免、延期期限
【轮岗期限】
原则上不得超过
7年
，如有其他政策更严格规定，按“孰严”原则确定
不得以短期的交流轮岗返岗形式规避轮岗
(1年以内视为交流轮岗)
同一员工不宜频繁交流
【豁免期限】
总公司研判确定，原则上不得超过
5年
豁免期间内任职超期应轮岗的，可顺延至豁免期限结束
取得豁免的人员可以不纳入2022 年底前任职回避问题清理对象
【延期期限】
存量大、清理确有困难，无法在2022年底前完成的，可申请延期
总公司向监管提交延期申请，包含分布实施计划、完成时限等
延期期限原则上
不得晚于2023年底
7
豁免要审慎
【按季报送豁免人员信息】
人员基本信息
申请豁免原因及调查核实情况
党组织或相应董事会高管层批准的相关文件、公示文件
公示情况说明、豁免期限及后续管理措施等
【加强问责】
如因履职回避落实不力导致风险事件或重大案件，对保险机构相关责任人员从严追责问责
8
任职回避要求
【关键人员】
不得与亲属隶属于
同一单位同一管理层成员
【关键人员】
不得与亲属是
直接上下级关系
【关键人员】
一方担任管理层成员，亲属不得在同一单位从事
人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易
等工作
【关键人员】
不得与亲属有
直接业务制约或利害关
系等
【亲属在监管部门】
不得与亲属存在任职回避和公务回避关系
【聘用党政机关公职人员】
要符合《公务员法》和有关法规规定的任职回避要求，其任职须经原单位党委（党组）审核和组织（人事）部门同意
【关键人员关键岗位轮岗】
对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有
重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工
，应明确轮岗期限、轮岗方式等要求，严格实行轮岗
9
规范业务回避，关键人员有附加要求
所有员工在办理重点业务时，如涉及本人、亲属或存在其他利害关系的，
主动汇报并申请回避
关键人员除上述要求外，还应按照关联交易管理等要求，在涉及本人或亲属等关联交易事项表决、决策时，及时
告知关联关系的性质和程度，并履行回避义务
10
严格执行，加强监管，加强问责
用系统进行系统化管理
对存量任职回避摸排清理
指定实施计划并抓好落实
对于已豁免的制定管理措施
清理豁免政策不合理的情况
针对有困难的做好延期申请和清理
迟报、瞒报、漏保、错误信息
存在规避履职回避监管问题等
将被约谈或下发监管意见书等
虚挂高管、不当豁免等
将被严格追责问责
11
附：一些解释说明
什么是直系血属：
祖父母、外祖父母、父母、子女、孙子女、外孙子女。
什么是三代以内旁系血亲：
叔伯姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女。
什么是三代以内近姻亲：
配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、子女的配偶及子女配偶的父母、三代以内旁系血亲的配偶。
