winter 外汇局严打非法“热钱”流入
外汇局严打非法“热钱”流入 更新时间：2010-11-14 7:28:15 人民币对美元中间价连创新高的势头难挡，中国外汇交易中心昨日公布人民币对美元汇率中间价报6.6239，本周累计大幅升值371个基点。同时“热钱”流入的问题再度成为市场热点，外汇管理局副局长邓先宏明确表示严厉打击没有真实性交易背景的热钱，外汇局更是公布了涉及地下钱庄、银行、个人和企业等各方的““热钱”流入路线图。
地下钱庄“热钱”流动重要通道
“热钱进来是披着合法的外衣，如果不合法就进不来也出不去。”外汇管理局副局长邓先宏将热钱形容为“藏在深山老林里面的散兵游勇”，今年以来采取整体打击的做法，总共打击了13家比较大的地下钱庄，而过去打击地下钱庄只是一个一个地打。
据介绍，为切断“热钱”跨境流动的重要通道，外汇局与公安部门紧密协作重拳出击，加大对地下钱庄等非法买卖外汇活动的打击力度，破获了一批从事非法汇兑业务的地下钱庄案件。例如，吕某设立亚财同星投资管理有限公司，未经批准，擅自开展买卖外汇、吸收存款、发放贷款、信用卡代理等金融业务，累计涉案金额111亿人民币。
银行违规办理分拆结售汇
“仍有部分银行重业务拓展，轻合规经营，在办理结售汇等业务中，没有严格履行真实性审核义务。”外汇局相关负责人介绍，这使“热钱”有机可乘，影响国际收支平衡和经济金融健康稳定发展。
记者从外汇局了解到，例如从2009年1月20日至5月22日，某银行下属一家支行为28位境内个人办理跨境收汇业务，其中20人和8人分别从境外同一付款人收款，收汇后立即结汇划转给某境内个人，属于分拆结售汇，违反了个人外汇管理有关规定。
企业和个人
采取虚假交易或欺骗手段
“少部分企业、个人采取虚假交易或欺骗手段，收取无真实贸易背景的预收货款，进行外商投资资本金虚假结汇，实现个人分拆结售汇。”外汇局相关负责人表示，这违反外汇管理及相关管理法规导入“热钱”。
例如，2009年7月汉氏基础设施建设有限公司以支付工程款名义将外商投资资本金结汇，结汇资金2780万元人民币辗转划至福建莆田叶某、陈某等个人账户，违反资本金结汇管理有关规定。经查实，上述外商投资资本金实际来自境外地下钱庄，旨在获取“外资”身份，之后再将资本金结汇并归还给地下钱庄。
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